中国产经观察消息 近日,民生银行北京丽都社区支行凭借严谨的风险防控、专业的反诈甄别能力,成功拦截一起以购买“稀缺商品”为诱饵的电信网络诈骗,守护了客户资金安全,获辖区将台派出所致信表扬。
4月16日,一位神情慌张的客户来到支行网点,执意办理7万元定期存单大额提前支取,且坚持支取现金。银行柜员办理业务时察觉异常:客户反复催促办理进度,对取款用途仅含糊称“还钱”,无法说明资金去向与交易对象,言辞闪烁、前后矛盾,较为符合电信诈骗受害人员典型行为特征。
依托日常常态化反诈培训的理论指导与实战经验,银行工作人员经进一步开展了详细的问询核实,确认客户可能遭遇不法分子以“售卖稀缺商品”为诱饵的电信诈骗,被诱导提前支取定期存款进行现金汇款。
随即,支行立即启动反诈应急处置预案,一方面耐心安抚客户情绪,放缓业务办理节奏,细致讲解此类诈骗作案手法及风险危害;另一方面,支行第一时间联系辖区将台派出所,同步上报涉诈情况,请求警方协同劝阻。民警接到报案后迅速抵达现场,银警双方紧密配合,逐一为该客户拆解诈骗疑点、揭露骗局本质、耐心开展劝导,帮助客户认清受骗事实。
为彻底阻断诈骗链条,防止客户转至其他银行机构再次尝试,支行员工与民警共同护送客户返家,并联动家属做好后续风险警示,成功为客户避免经济损失。
事件处置完毕后,将台派出所专门致函表扬,高度认可民生银行北京丽都社区支行员工强烈的责任意识、专业的风控能力,以及在警银联动反诈工作中的高效配合,彰显银警协同反诈的实战成效。
民生银行北京分行相关负责人表示,该行搭建了“柜面精准识别、支行分级复核、警银高效联动”的三级反诈防控体系,常态化开展诈骗案例培训,提升员工风险处置能力。未来,民生银行将持续深化警银协作,紧盯各类新型诈骗套路,以更严密的防控、更专业的服务,守护百姓“钱袋子”,践行金融机构反诈社会责任。
编辑 | 王宇
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